- TER 1,49 % p. a.
- Kosten in 5 Jahren* 379 €
- Steuer steuerfrei nach 1 Jahr
- Vorne bei 3 von 17 Punkten
21shares Bitcoin ETP vs WisdomTree Physical Bitcoin: Welcher Krypto-ETF ist besser?
Aktualisiert Geprüft von Sven Meisinger
WisdomTree Physical Bitcoin liegt mit 8,5 von 10 Punkten vor 21shares Bitcoin ETP (8,2). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet WisdomTree Physical Bitcoin 73,25 €, 21shares Bitcoin ETP 379 €.
- TER 0,15 % p. a. bis 31.12.2026, danach 0,25 %
- Kosten in 5 Jahren* 73,25 €
- Steuer unklar
- Vorne bei 4 von 17 Punkten
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten: Order, Spread und laufende Kosten, Kurs unverändert.
Für wen ist was besser?
| Wenn … | nimm | weil |
|---|---|---|
| Kurz halten (5.000 einmalig, 1 Jahr) | WisdomTree Physical Bitcoin | 57,25 € weniger Kosten |
| Mittelfristig (5.000 einmalig, 5 Jahre) | WisdomTree Physical Bitcoin | 305 € weniger Kosten |
| Langfristig (5.000 einmalig, 10 Jahre) | WisdomTree Physical Bitcoin | 615 € weniger Kosten |
| Sparplan (100 im Monat, 10 Jahre) | WisdomTree Physical Bitcoin | 736 € weniger Kosten |
| Du willst nach einem Jahr steuerfrei verkaufen | 21shares Bitcoin ETP | Einordnung wie Coins (§ 23 EStG) |
Was kosten 21shares Bitcoin ETP und WisdomTree Physical Bitcoin über die Haltedauer?
Für vier typische Anleger gerechnet: Ordergebühr, Spread und laufende Kosten. Aktionspreise zählen nur, solange sie gelten.
| Anleger | 21shares Bitcoin ETP | WisdomTree Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Kurz halten5.000 einmalig, 1 Jahr | 80,50 €Kauf 3 € + laufende Kosten 74,50 € + Verkauf 3 € = 80,50 € · Spread 0,08 % | 23,25 € Kauf 6 € + laufende Kosten 11,25 € + Verkauf 6 € = 23,25 € · Spread 0,20 % |
| Mittelfristig5.000 einmalig, 5 Jahre | 379 €Kauf 3 € + laufende Kosten 373 € + Verkauf 3 € = 379 € · Spread 0,08 % | 73,25 € Kauf 6 € + laufende Kosten 61,25 € + Verkauf 6 € = 73,25 € · Spread 0,20 % |
| Langfristig5.000 einmalig, 10 Jahre | 751 €Kauf 3 € + laufende Kosten 745 € + Verkauf 3 € = 751 € · Spread 0,08 % | 136 € Kauf 6 € + laufende Kosten 124 € + Verkauf 6 € = 136 € · Spread 0,20 % |
| Sparplan100 im Monat, 10 Jahre | 912 €Käufe 4,80 € + laufende Kosten 901 € + Verkauf 5,80 € = 912 € · Spread 0,08 % | 176 € Käufe 12 € + laufende Kosten 151 € + Verkauf 13 € = 176 € · Spread 0,20 % |
Ordergebühr 1 € je Kauf und Verkauf, Sparplan-Ausführung kostenlos. Ohne gepflegten Spread mit 0,20 % gerechnet. Ob sich der Direktkauf an einer Börse lohnt, zeigt der Rechner auf den Testseiten.
21shares Bitcoin ETP und WisdomTree Physical Bitcoin im direkten Vergleich
| Merkmal | 21shares Bitcoin ETP | WisdomTree Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 8,2/10 | 8,5/10 |
| Trust Score | A+ 97/100 | A+ 97/100 |
| ISIN | CH0454664001 | GB00BJYDH287 |
| WKN | A2T64E | A3GKGK |
| Basiswert | Bitcoin (Bitcoin (BTC); Referenzpreis FTSE Bitcoin Index (1HR 1700 CET, FBTC1HREV)) | Bitcoin (Bitcoin (BTC); Referenzpreis nicht belegt) |
| Laufende Kosten (TER) | 1,49 % p. a. | 0,15 % p. a. bis 31.12.2026, danach 0,25 % |
| Kosten in 5 Jahren* | 379 € | 73,25 € |
| Spread an der Börse | 0,08 % | 0,20 % |
| Steuer | steuerfrei nach 1 Jahr | unklar |
| Fondsgröße | 595 Mio. € | 1,4 Mrd. € |
| Besicherung | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) |
| Verwahrer | Coinbase Custody Trust Company, LLC; Zodia Custody Limited | Swissquote Bank, Coinbase Custody Trust Company, BitGo Trust Company |
| Sicherheitentreuhänder | The Law Debenture Trust Corporation PLC | The Law Debenture Trust Corporation p.l.c. |
| Rückgabe in Coins | Coins nur für Handelspartner (Authorised Participants) | Coins nur für Handelspartner (Authorised Participants) |
| Emittent | 21Shares AG (Zürich, Schweiz) | WisdomTree Issuer X Limited (Reg.-Nr. 129881) (Jersey) |
| Sparplan bei | Scalable Capital, ING, Consorsbank | Scalable Capital, ING, Consorsbank |
| Auflage | 02/2019 | 11/2019 |
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten.
Steuern bei 21shares Bitcoin ETP und WisdomTree Physical Bitcoin
So ist es heute · Stand 01.10.2026
Ein Krypto-ETP ist eine Schuldverschreibung. Verbrieft sie ausschließlich einen Anspruch auf Lieferung hinterlegter Coins oder auf den Erlös aus ihrem Verkauf, behandelt die Finanzverwaltung sie wie die Coins selbst (BMF-Schreiben vom 06.03.2025, Rz. 84; Vorbild ist die BFH-Rechtsprechung zu Xetra-Gold): Gewinne sind nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei, davor gilt dein persönlicher Steuersatz mit einer Freigrenze von 1.000 € im Jahr. Fehlt dieser reine Lieferanspruch, gilt die Abgeltungsteuer (25 % plus Soli) ohne Haltefrist. Broker setzen das unterschiedlich um – manche behalten trotzdem Abgeltungsteuer ein, die du dann über die Steuererklärung zurückholen musst. Bei jedem ETP steht unsere Einordnung mit Quelle.
Geplant, noch nicht beschlossen
Die Bundesregierung plant laut Referentenentwurf zum Haushalt 2027, die Haltefrist für ab dem 01.01.2027 gekaufte Kryptowerte abzuschaffen; Gewinne würden dann mit 25 % Abgeltungsteuer besteuert, Käufe bis zum 31.12.2026 behielten die alte Regel. Das ist angekündigt, aber nicht beschlossen. Ob auch ETPs mit Lieferanspruch betroffen wären, ist offen. Wir aktualisieren diesen Abschnitt, sobald es ein Gesetz gibt.
Allgemeine Hinweise, keine Steuerberatung. Krypto-Gewinne dokumentieren: Krypto-Steuertools im Vergleich.
Bewertung nach Kriterien
| Kriterium (Gewicht) | 21shares Bitcoin ETP | WisdomTree Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Kosten (30 %) | 5,0 | 10,0 |
| Sicherheit & Struktur (25 %) | 9,5 | 6,5 |
| Verfügbarkeit & Sparpläne (20 %) | 10,0 | 10,0 |
| Größe & Handel (15 %) | 9,0 | 10,0 |
| Steuerliche Klarheit (10 %) | 10,0 | 4,0 |
Häufige Fragen: 21shares Bitcoin ETP vs WisdomTree Physical Bitcoin
Was ist besser: 21shares Bitcoin ETP oder WisdomTree Physical Bitcoin?
WisdomTree Physical Bitcoin liegt mit 8,5 von 10 Punkten vor 21shares Bitcoin ETP (8,2). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet WisdomTree Physical Bitcoin 73,25 €, 21shares Bitcoin ETP 379 €.
Was kosten 21shares Bitcoin ETP und WisdomTree Physical Bitcoin?
21shares Bitcoin ETP: 1,49 % p. a.. WisdomTree Physical Bitcoin: 0,15 % p. a. bis 31.12.2026, danach 0,25 %. Dazu kommen Ordergebühr des Brokers und Spread beim Kauf und Verkauf.
Wie werden 21shares Bitcoin ETP und WisdomTree Physical Bitcoin versteuert?
21shares Bitcoin ETP: steuerfrei nach 1 Jahr. WisdomTree Physical Bitcoin: unklar. Allgemeine Einordnung nach BMF-Schreiben vom 06.03.2025, keine Steuerberatung.
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