- TER 2,00 % p. a.
- Kosten in 5 Jahren* 509 €
- Steuer steuerfrei nach 1 Jahr
- Vorne bei 2 von 17 Punkten
Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) vs CoinShares Physical Bitcoin: Welcher Krypto-ETF ist besser?
Aktualisiert Geprüft von Sven Meisinger
CoinShares Physical Bitcoin liegt mit 9,5 von 10 Punkten vor Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) (8,1). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet CoinShares Physical Bitcoin 43,50 €, Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) 509 €.
- TER 0,15 % p. a.
- Kosten in 5 Jahren* 43,50 €
- Steuer steuerfrei nach 1 Jahr
- Vorne bei 5 von 17 Punkten
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten: Order, Spread und laufende Kosten, Kurs unverändert.
Für wen ist was besser?
| Wenn … | nimm | weil |
|---|---|---|
| Kurz halten (5.000 einmalig, 1 Jahr) | CoinShares Physical Bitcoin | 95 € weniger Kosten |
| Mittelfristig (5.000 einmalig, 5 Jahre) | CoinShares Physical Bitcoin | 465 € weniger Kosten |
| Langfristig (5.000 einmalig, 10 Jahre) | CoinShares Physical Bitcoin | 928 € weniger Kosten |
| Sparplan (100 im Monat, 10 Jahre) | CoinShares Physical Bitcoin | 1.125 € weniger Kosten |
Was kosten Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) und CoinShares Physical Bitcoin über die Haltedauer?
Für vier typische Anleger gerechnet: Ordergebühr, Spread und laufende Kosten. Aktionspreise zählen nur, solange sie gelten.
| Anleger | Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) | CoinShares Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Kurz halten5.000 einmalig, 1 Jahr | 109 €Kauf 4,25 € + laufende Kosten 100 € + Verkauf 4,25 € = 109 € · Spread 0,13 % | 13,50 € Kauf 3 € + laufende Kosten 7,50 € + Verkauf 3 € = 13,50 € · Spread 0,08 % |
| Mittelfristig5.000 einmalig, 5 Jahre | 509 €Kauf 4,25 € + laufende Kosten 500 € + Verkauf 4,25 € = 509 € · Spread 0,13 % | 43,50 € Kauf 3 € + laufende Kosten 37,50 € + Verkauf 3 € = 43,50 € · Spread 0,08 % |
| Langfristig5.000 einmalig, 10 Jahre | 1.009 €Kauf 4,25 € + laufende Kosten 1.000 € + Verkauf 4,25 € = 1.009 € · Spread 0,13 % | 81 € Kauf 3 € + laufende Kosten 75 € + Verkauf 3 € = 81 € · Spread 0,08 % |
| Sparplan100 im Monat, 10 Jahre | 1.227 €Käufe 7,80 € + laufende Kosten 1.210 € + Verkauf 8,80 € = 1.227 € · Spread 0,13 % | 101 € Käufe 4,80 € + laufende Kosten 90,75 € + Verkauf 5,80 € = 101 € · Spread 0,08 % |
Ordergebühr 1 € je Kauf und Verkauf, Sparplan-Ausführung kostenlos. Ohne gepflegten Spread mit 0,20 % gerechnet. Ob sich der Direktkauf an einer Börse lohnt, zeigt der Rechner auf den Testseiten.
Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) und CoinShares Physical Bitcoin im direkten Vergleich
| Merkmal | Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) | CoinShares Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 8,1/10 | 9,5/10 |
| Trust Score | A+ 100/100 | A+ 100/100 |
| ISIN | DE000A27Z304 | GB00BLD4ZL17 |
| WKN | A27Z30 | A3GPMN |
| Basiswert | Bitcoin (Bitcoin (BTC); Benchmark Bloomberg Cryptocurrency Fixing for Bitcoin (XBT CFIX). Früher ETC Group BTCetc.) | Bitcoin (Compass Crypto Reference Index Bitcoin) |
| Laufende Kosten (TER) | 2,00 % p. a. | 0,15 % p. a. |
| Kosten in 5 Jahren* | 509 € | 43,50 € |
| Spread an der Börse | 0,13 % | 0,08 % |
| Steuer | steuerfrei nach 1 Jahr | steuerfrei nach 1 Jahr |
| Fondsgröße | 792 Mio. € | 1,6 Mrd. € |
| Besicherung | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) |
| Verwahrer | BitGo Europe GmbH | Komainu (Jersey) Limited |
| Sicherheitentreuhänder | The Law Debenture Trust Corporation p.l.c. | The Law Debenture Trust Corporation p.l.c. |
| Rückgabe in Coins | Privatanleger können Coins anfordern | Privatanleger können Coins anfordern |
| Emittent | Bitwise Europe GmbH (Frankfurt am Main, Deutschland) | CoinShares Digital Securities Limited (Jersey) |
| Sparplan bei | Scalable Capital, ING | Scalable Capital |
| Auflage | 06/2020 | 01/2021 |
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten.
Steuern bei Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) und CoinShares Physical Bitcoin
So ist es heute · Stand 01.10.2026
Ein Krypto-ETP ist eine Schuldverschreibung. Verbrieft sie ausschließlich einen Anspruch auf Lieferung hinterlegter Coins oder auf den Erlös aus ihrem Verkauf, behandelt die Finanzverwaltung sie wie die Coins selbst (BMF-Schreiben vom 06.03.2025, Rz. 84; Vorbild ist die BFH-Rechtsprechung zu Xetra-Gold): Gewinne sind nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei, davor gilt dein persönlicher Steuersatz mit einer Freigrenze von 1.000 € im Jahr. Fehlt dieser reine Lieferanspruch, gilt die Abgeltungsteuer (25 % plus Soli) ohne Haltefrist. Broker setzen das unterschiedlich um – manche behalten trotzdem Abgeltungsteuer ein, die du dann über die Steuererklärung zurückholen musst. Bei jedem ETP steht unsere Einordnung mit Quelle.
Geplant, noch nicht beschlossen
Die Bundesregierung plant laut Referentenentwurf zum Haushalt 2027, die Haltefrist für ab dem 01.01.2027 gekaufte Kryptowerte abzuschaffen; Gewinne würden dann mit 25 % Abgeltungsteuer besteuert, Käufe bis zum 31.12.2026 behielten die alte Regel. Das ist angekündigt, aber nicht beschlossen. Ob auch ETPs mit Lieferanspruch betroffen wären, ist offen. Wir aktualisieren diesen Abschnitt, sobald es ein Gesetz gibt.
Allgemeine Hinweise, keine Steuerberatung. Krypto-Gewinne dokumentieren: Krypto-Steuertools im Vergleich.
Bewertung nach Kriterien
| Kriterium (Gewicht) | Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) | CoinShares Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Kosten (30 %) | 4,0 | 10,0 |
| Sicherheit & Struktur (25 %) | 10,0 | 9,0 |
| Verfügbarkeit & Sparpläne (20 %) | 10,0 | 8,5 |
| Größe & Handel (15 %) | 9,0 | 10,0 |
| Steuerliche Klarheit (10 %) | 10,0 | 10,0 |
Häufige Fragen: Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) vs CoinShares Physical Bitcoin
Was ist besser: Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) oder CoinShares Physical Bitcoin?
CoinShares Physical Bitcoin liegt mit 9,5 von 10 Punkten vor Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) (8,1). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet CoinShares Physical Bitcoin 43,50 €, Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) 509 €.
Was kosten Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) und CoinShares Physical Bitcoin?
Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE): 2,00 % p. a.. CoinShares Physical Bitcoin: 0,15 % p. a.. Dazu kommen Ordergebühr des Brokers und Spread beim Kauf und Verkauf.
Wie werden Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE) und CoinShares Physical Bitcoin versteuert?
Bitwise Physical Bitcoin ETP (BTCE): steuerfrei nach 1 Jahr. CoinShares Physical Bitcoin: steuerfrei nach 1 Jahr. Allgemeine Einordnung nach BMF-Schreiben vom 06.03.2025, keine Steuerberatung.
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