- TER 0,05 % p. a. bis 31.12.2026, danach 0,14 %
- Kosten in 5 Jahren* 41,88 $
- Steuer steuerfrei nach 1 Jahr
- Vorne bei 3 von 17 Punkten
Bitwise Core Bitcoin ETP vs CoinShares Physical Bitcoin: Welcher Krypto-ETF ist besser?
Aktualisiert Geprüft von Sven Meisinger
CoinShares Physical Bitcoin liegt mit 9,5 von 10 Punkten vor Bitwise Core Bitcoin ETP (9,4). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet Bitwise Core Bitcoin ETP 41,88 $, CoinShares Physical Bitcoin 43,50 $.
- TER 0,15 % p. a.
- Kosten in 5 Jahren* 43,50 $
- Steuer steuerfrei nach 1 Jahr
- Vorne bei 5 von 17 Punkten
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten: Order, Spread und laufende Kosten, Kurs unverändert.
Für wen ist was besser?
| Wenn … | nimm | weil |
|---|---|---|
| Mittelfristig (5.000 einmalig, 5 Jahre) | Bitwise Core Bitcoin ETP | 1,62 $ weniger Kosten |
| Langfristig (5.000 einmalig, 10 Jahre) | Bitwise Core Bitcoin ETP | 4,12 $ weniger Kosten |
| Sparplan (100 im Monat, 10 Jahre) | Bitwise Core Bitcoin ETP | 1,29 $ weniger Kosten |
Was kosten Bitwise Core Bitcoin ETP und CoinShares Physical Bitcoin über die Haltedauer?
Für vier typische Anleger gerechnet: Ordergebühr, Spread und laufende Kosten. Aktionspreise zählen nur, solange sie gelten.
| Anleger | Bitwise Core Bitcoin ETP | CoinShares Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Kurz halten5.000 einmalig, 1 Jahr | 13,88 $Kauf 4 $ + laufende Kosten 5,88 $ + Verkauf 4 $ = 13,88 $ · Spread 0,12 % | 13,50 $Kauf 3 $ + laufende Kosten 7,50 $ + Verkauf 3 $ = 13,50 $ · Spread 0,08 % |
| Mittelfristig5.000 einmalig, 5 Jahre | 41,88 $ Kauf 4 $ + laufende Kosten 33,88 $ + Verkauf 4 $ = 41,88 $ · Spread 0,12 % | 43,50 $Kauf 3 $ + laufende Kosten 37,50 $ + Verkauf 3 $ = 43,50 $ · Spread 0,08 % |
| Langfristig5.000 einmalig, 10 Jahre | 76,88 $ Kauf 4 $ + laufende Kosten 68,88 $ + Verkauf 4 $ = 76,88 $ · Spread 0,12 % | 81 $Kauf 3 $ + laufende Kosten 75 $ + Verkauf 3 $ = 81 $ · Spread 0,08 % |
| Sparplan100 im Monat, 10 Jahre | 100 $ Käufe 7,20 $ + laufende Kosten 84,66 $ + Verkauf 8,20 $ = 100 $ · Spread 0,12 % | 101 $Käufe 4,80 $ + laufende Kosten 90,75 $ + Verkauf 5,80 $ = 101 $ · Spread 0,08 % |
Ordergebühr 1 $ je Kauf und Verkauf, Sparplan-Ausführung kostenlos. Ohne gepflegten Spread mit 0,20 % gerechnet. Ob sich der Direktkauf an einer Börse lohnt, zeigt der Rechner auf den Testseiten.
Bitwise Core Bitcoin ETP und CoinShares Physical Bitcoin im direkten Vergleich
| Merkmal | Bitwise Core Bitcoin ETP | CoinShares Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 9,4/10 | 9,5/10 |
| Trust Score | A+ 97/100 | A+ 100/100 |
| ISIN | DE000A4AER62 | GB00BLD4ZL17 |
| WKN | A4AER6 | A3GPMN |
| Basiswert | Bitcoin (Bitcoin; Benchmark: CME CF Bitcoin Reference Rate) | Bitcoin (Compass Crypto Reference Index Bitcoin) |
| Laufende Kosten (TER) | 0,05 % p. a. bis 31.12.2026, danach 0,14 % | 0,15 % p. a. |
| Kosten in 5 Jahren* | 41,88 $ | 43,50 $ |
| Spread an der Börse | 0,12 % | 0,08 % |
| Steuer | steuerfrei nach 1 Jahr | steuerfrei nach 1 Jahr |
| Fondsgröße | 191 Mio. € | 1,6 Mrd. € |
| Besicherung | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) |
| Verwahrer | BitGo Europe GmbH | Komainu (Jersey) Limited |
| Sicherheitentreuhänder | The Law Debenture Trust Corporation p.l.c. | The Law Debenture Trust Corporation p.l.c. |
| Rückgabe in Coins | Privatanleger können Coins anfordern | Privatanleger können Coins anfordern |
| Emittent | Bitwise Europe GmbH (Deutschland) | CoinShares Digital Securities Limited (Jersey) |
| Sparplan bei | Scalable Capital, ING | Scalable Capital |
| Auflage | 04/2024 | 01/2021 |
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten.
Steuern bei Bitwise Core Bitcoin ETP und CoinShares Physical Bitcoin
So ist es heute · Stand 01.10.2026
Ein Krypto-ETP ist eine Schuldverschreibung. Verbrieft sie ausschließlich einen Anspruch auf Lieferung hinterlegter Coins oder auf den Erlös aus ihrem Verkauf, behandelt die Finanzverwaltung sie wie die Coins selbst (BMF-Schreiben vom 06.03.2025, Rz. 84; Vorbild ist die BFH-Rechtsprechung zu Xetra-Gold): Gewinne sind nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei, davor gilt dein persönlicher Steuersatz mit einer Freigrenze von 1.000 € im Jahr. Fehlt dieser reine Lieferanspruch, gilt die Abgeltungsteuer (25 % plus Soli) ohne Haltefrist. Broker setzen das unterschiedlich um – manche behalten trotzdem Abgeltungsteuer ein, die du dann über die Steuererklärung zurückholen musst. Bei jedem ETP steht unsere Einordnung mit Quelle.
Geplant, noch nicht beschlossen
Die Bundesregierung plant laut Referentenentwurf zum Haushalt 2027, die Haltefrist für ab dem 01.01.2027 gekaufte Kryptowerte abzuschaffen; Gewinne würden dann mit 25 % Abgeltungsteuer besteuert, Käufe bis zum 31.12.2026 behielten die alte Regel. Das ist angekündigt, aber nicht beschlossen. Ob auch ETPs mit Lieferanspruch betroffen wären, ist offen. Wir aktualisieren diesen Abschnitt, sobald es ein Gesetz gibt.
Allgemeine Hinweise, keine Steuerberatung. Krypto-Gewinne dokumentieren: Krypto-Steuertools im Vergleich.
Bewertung nach Kriterien
| Kriterium (Gewicht) | Bitwise Core Bitcoin ETP | CoinShares Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Kosten (30 %) | 10,0 | 10,0 |
| Sicherheit & Struktur (25 %) | 9,5 | 9,0 |
| Verfügbarkeit & Sparpläne (20 %) | 10,0 | 8,5 |
| Größe & Handel (15 %) | 7,0 | 10,0 |
| Steuerliche Klarheit (10 %) | 10,0 | 10,0 |
Häufige Fragen: Bitwise Core Bitcoin ETP vs CoinShares Physical Bitcoin
Was ist besser: Bitwise Core Bitcoin ETP oder CoinShares Physical Bitcoin?
CoinShares Physical Bitcoin liegt mit 9,5 von 10 Punkten vor Bitwise Core Bitcoin ETP (9,4). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet Bitwise Core Bitcoin ETP 41,88 $, CoinShares Physical Bitcoin 43,50 $.
Was kosten Bitwise Core Bitcoin ETP und CoinShares Physical Bitcoin?
Bitwise Core Bitcoin ETP: 0,05 % p. a. bis 31.12.2026, danach 0,14 %. CoinShares Physical Bitcoin: 0,15 % p. a.. Dazu kommen Ordergebühr des Brokers und Spread beim Kauf und Verkauf.
Wie werden Bitwise Core Bitcoin ETP und CoinShares Physical Bitcoin versteuert?
Bitwise Core Bitcoin ETP: steuerfrei nach 1 Jahr. CoinShares Physical Bitcoin: steuerfrei nach 1 Jahr. Allgemeine Einordnung nach BMF-Schreiben vom 06.03.2025, keine Steuerberatung.
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