- TER 0,15 % p. a.
- Kosten in 5 Jahren* 43,50 €
- Steuer steuerfrei nach 1 Jahr
- Vorne bei 6 von 17 Punkten
CoinShares Physical Bitcoin vs Invesco Physical Bitcoin: Welcher Krypto-ETF ist besser?
Aktualisiert Geprüft von Sven Meisinger
CoinShares Physical Bitcoin liegt mit 9,5 von 10 Punkten vor Invesco Physical Bitcoin (8,4). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet Invesco Physical Bitcoin 33 €, CoinShares Physical Bitcoin 43,50 €.
- TER 0,10 % p. a.
- Kosten in 5 Jahren* 33 €
- Steuer unklar
- Vorne bei 3 von 17 Punkten
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten: Order, Spread und laufende Kosten, Kurs unverändert.
Für wen ist was besser?
| Wenn … | nimm | weil |
|---|---|---|
| Mittelfristig (5.000 einmalig, 5 Jahre) | Invesco Physical Bitcoin | 10,50 € weniger Kosten |
| Langfristig (5.000 einmalig, 10 Jahre) | Invesco Physical Bitcoin | 23 € weniger Kosten |
| Sparplan (100 im Monat, 10 Jahre) | Invesco Physical Bitcoin | 25,45 € weniger Kosten |
| Du willst nach einem Jahr steuerfrei verkaufen | CoinShares Physical Bitcoin | Einordnung wie Coins (§ 23 EStG) |
| Sicherheit geht vor | CoinShares Physical Bitcoin | Trust Score 100 statt 94 |
Was kosten CoinShares Physical Bitcoin und Invesco Physical Bitcoin über die Haltedauer?
Für vier typische Anleger gerechnet: Ordergebühr, Spread und laufende Kosten. Aktionspreise zählen nur, solange sie gelten.
| Anleger | CoinShares Physical Bitcoin | Invesco Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Kurz halten5.000 einmalig, 1 Jahr | 13,50 €Kauf 3 € + laufende Kosten 7,50 € + Verkauf 3 € = 13,50 € · Spread 0,08 % | 13 €Kauf 4 € + laufende Kosten 5 € + Verkauf 4 € = 13 € · Spread 0,12 % |
| Mittelfristig5.000 einmalig, 5 Jahre | 43,50 €Kauf 3 € + laufende Kosten 37,50 € + Verkauf 3 € = 43,50 € · Spread 0,08 % | 33 € Kauf 4 € + laufende Kosten 25 € + Verkauf 4 € = 33 € · Spread 0,12 % |
| Langfristig5.000 einmalig, 10 Jahre | 81 €Kauf 3 € + laufende Kosten 75 € + Verkauf 3 € = 81 € · Spread 0,08 % | 58 € Kauf 4 € + laufende Kosten 50 € + Verkauf 4 € = 58 € · Spread 0,12 % |
| Sparplan100 im Monat, 10 Jahre | 101 €Käufe 4,80 € + laufende Kosten 90,75 € + Verkauf 5,80 € = 101 € · Spread 0,08 % | 75,90 € Käufe 7,20 € + laufende Kosten 60,50 € + Verkauf 8,20 € = 75,90 € · Spread 0,12 % |
Ordergebühr 1 € je Kauf und Verkauf, Sparplan-Ausführung kostenlos. Ohne gepflegten Spread mit 0,20 % gerechnet. Ob sich der Direktkauf an einer Börse lohnt, zeigt der Rechner auf den Testseiten.
CoinShares Physical Bitcoin und Invesco Physical Bitcoin im direkten Vergleich
| Merkmal | CoinShares Physical Bitcoin | Invesco Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 9,5/10 | 8,4/10 |
| Trust Score | A+ 100/100 | A+ 94/100 |
| ISIN | GB00BLD4ZL17 | XS2376095068 |
| WKN | A3GPMN | A3GU8J |
| Basiswert | Bitcoin (Compass Crypto Reference Index Bitcoin) | Bitcoin (Bitcoin; Referenzpreis: CoinShares Bitcoin Hourly Reference Rate – 4pm Fixing (USD)) |
| Laufende Kosten (TER) | 0,15 % p. a. | 0,10 % p. a. |
| Kosten in 5 Jahren* | 43,50 € | 33 € |
| Spread an der Börse | 0,08 % | 0,12 % |
| Steuer | steuerfrei nach 1 Jahr | unklar |
| Fondsgröße | 1,6 Mrd. € | 274 Mio. € |
| Besicherung | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) |
| Verwahrer | Komainu (Jersey) Limited | Zodia Custody Limited |
| Sicherheitentreuhänder | The Law Debenture Trust Corporation p.l.c. | Intertrust (Trustee laut Jahresbericht 2026) |
| Rückgabe in Coins | Privatanleger können Coins anfordern | Coins nur für Handelspartner (Authorised Participants) |
| Emittent | CoinShares Digital Securities Limited (Jersey) | Invesco Digital Markets plc (Jersey) |
| Sparplan bei | Scalable Capital | Scalable Capital, Consorsbank |
| Auflage | 01/2021 | 11/2021 |
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten.
Steuern bei CoinShares Physical Bitcoin und Invesco Physical Bitcoin
So ist es heute · Stand 01.10.2026
Ein Krypto-ETP ist eine Schuldverschreibung. Verbrieft sie ausschließlich einen Anspruch auf Lieferung hinterlegter Coins oder auf den Erlös aus ihrem Verkauf, behandelt die Finanzverwaltung sie wie die Coins selbst (BMF-Schreiben vom 06.03.2025, Rz. 84; Vorbild ist die BFH-Rechtsprechung zu Xetra-Gold): Gewinne sind nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei, davor gilt dein persönlicher Steuersatz mit einer Freigrenze von 1.000 € im Jahr. Fehlt dieser reine Lieferanspruch, gilt die Abgeltungsteuer (25 % plus Soli) ohne Haltefrist. Broker setzen das unterschiedlich um – manche behalten trotzdem Abgeltungsteuer ein, die du dann über die Steuererklärung zurückholen musst. Bei jedem ETP steht unsere Einordnung mit Quelle.
Geplant, noch nicht beschlossen
Die Bundesregierung plant laut Referentenentwurf zum Haushalt 2027, die Haltefrist für ab dem 01.01.2027 gekaufte Kryptowerte abzuschaffen; Gewinne würden dann mit 25 % Abgeltungsteuer besteuert, Käufe bis zum 31.12.2026 behielten die alte Regel. Das ist angekündigt, aber nicht beschlossen. Ob auch ETPs mit Lieferanspruch betroffen wären, ist offen. Wir aktualisieren diesen Abschnitt, sobald es ein Gesetz gibt.
Allgemeine Hinweise, keine Steuerberatung. Krypto-Gewinne dokumentieren: Krypto-Steuertools im Vergleich.
Bewertung nach Kriterien
| Kriterium (Gewicht) | CoinShares Physical Bitcoin | Invesco Physical Bitcoin |
|---|---|---|
| Kosten (30 %) | 10,0 | 10,0 |
| Sicherheit & Struktur (25 %) | 9,0 | 8,0 |
| Verfügbarkeit & Sparpläne (20 %) | 8,5 | 9,0 |
| Größe & Handel (15 %) | 10,0 | 8,0 |
| Steuerliche Klarheit (10 %) | 10,0 | 4,0 |
Häufige Fragen: CoinShares Physical Bitcoin vs Invesco Physical Bitcoin
Was ist besser: CoinShares Physical Bitcoin oder Invesco Physical Bitcoin?
CoinShares Physical Bitcoin liegt mit 9,5 von 10 Punkten vor Invesco Physical Bitcoin (8,4). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet Invesco Physical Bitcoin 33 €, CoinShares Physical Bitcoin 43,50 €.
Was kosten CoinShares Physical Bitcoin und Invesco Physical Bitcoin?
CoinShares Physical Bitcoin: 0,15 % p. a.. Invesco Physical Bitcoin: 0,10 % p. a.. Dazu kommen Ordergebühr des Brokers und Spread beim Kauf und Verkauf.
Wie werden CoinShares Physical Bitcoin und Invesco Physical Bitcoin versteuert?
CoinShares Physical Bitcoin: steuerfrei nach 1 Jahr. Invesco Physical Bitcoin: unklar. Allgemeine Einordnung nach BMF-Schreiben vom 06.03.2025, keine Steuerberatung.
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