- TER 0,10 % p. a.
- Kosten in 5 Jahren* 33 €
- Steuer unklar
- Vorne bei 2 von 17 Punkten
Invesco Physical Bitcoin vs VanEck Bitcoin ETN: Welcher Krypto-ETF ist besser?
Aktualisiert Geprüft von Sven Meisinger
VanEck Bitcoin ETN liegt mit 8,8 von 10 Punkten vor Invesco Physical Bitcoin (8,4). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet Invesco Physical Bitcoin 33 €, VanEck Bitcoin ETN 257 €.
- TER 1,00 % p. a.
- Kosten in 5 Jahren* 257 €
- Steuer steuerfrei nach 1 Jahr
- Vorne bei 7 von 17 Punkten
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten: Order, Spread und laufende Kosten, Kurs unverändert.
Für wen ist was besser?
| Wenn … | nimm | weil |
|---|---|---|
| Kurz halten (5.000 einmalig, 1 Jahr) | Invesco Physical Bitcoin | 44 € weniger Kosten |
| Mittelfristig (5.000 einmalig, 5 Jahre) | Invesco Physical Bitcoin | 224 € weniger Kosten |
| Langfristig (5.000 einmalig, 10 Jahre) | Invesco Physical Bitcoin | 449 € weniger Kosten |
| Sparplan (100 im Monat, 10 Jahre) | Invesco Physical Bitcoin | 542 € weniger Kosten |
| Du willst nach einem Jahr steuerfrei verkaufen | VanEck Bitcoin ETN | Einordnung wie Coins (§ 23 EStG) |
| Sicherheit geht vor | VanEck Bitcoin ETN | Trust Score 100 statt 94 |
Was kosten Invesco Physical Bitcoin und VanEck Bitcoin ETN über die Haltedauer?
Für vier typische Anleger gerechnet: Ordergebühr, Spread und laufende Kosten. Aktionspreise zählen nur, solange sie gelten.
| Anleger | Invesco Physical Bitcoin | VanEck Bitcoin ETN |
|---|---|---|
| Kurz halten5.000 einmalig, 1 Jahr | 13 € Kauf 4 € + laufende Kosten 5 € + Verkauf 4 € = 13 € · Spread 0,12 % | 57 €Kauf 3,50 € + laufende Kosten 50 € + Verkauf 3,50 € = 57 € · Spread 0,10 % |
| Mittelfristig5.000 einmalig, 5 Jahre | 33 € Kauf 4 € + laufende Kosten 25 € + Verkauf 4 € = 33 € · Spread 0,12 % | 257 €Kauf 3,50 € + laufende Kosten 250 € + Verkauf 3,50 € = 257 € · Spread 0,10 % |
| Langfristig5.000 einmalig, 10 Jahre | 58 € Kauf 4 € + laufende Kosten 50 € + Verkauf 4 € = 58 € · Spread 0,12 % | 507 €Kauf 3,50 € + laufende Kosten 500 € + Verkauf 3,50 € = 507 € · Spread 0,10 % |
| Sparplan100 im Monat, 10 Jahre | 75,90 € Käufe 7,20 € + laufende Kosten 60,50 € + Verkauf 8,20 € = 75,90 € · Spread 0,12 % | 618 €Käufe 6 € + laufende Kosten 605 € + Verkauf 7 € = 618 € · Spread 0,10 % |
Ordergebühr 1 € je Kauf und Verkauf, Sparplan-Ausführung kostenlos. Ohne gepflegten Spread mit 0,20 % gerechnet. Ob sich der Direktkauf an einer Börse lohnt, zeigt der Rechner auf den Testseiten.
Invesco Physical Bitcoin und VanEck Bitcoin ETN im direkten Vergleich
| Merkmal | Invesco Physical Bitcoin | VanEck Bitcoin ETN |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 8,4/10 | 8,8/10 |
| Trust Score | A+ 94/100 | A+ 100/100 |
| ISIN | XS2376095068 | DE000A28M8D0 |
| WKN | A3GU8J | A28M8D |
| Basiswert | Bitcoin (Bitcoin; Referenzpreis: CoinShares Bitcoin Hourly Reference Rate – 4pm Fixing (USD)) | Bitcoin (Bildet den MarketVector Bitcoin VWAP Close Index (MVBTCV) ab.) |
| Laufende Kosten (TER) | 0,10 % p. a. | 1,00 % p. a. |
| Kosten in 5 Jahren* | 33 € | 257 € |
| Spread an der Börse | 0,12 % | 0,10 % |
| Steuer | unklar | steuerfrei nach 1 Jahr |
| Fondsgröße | 274 Mio. € | 514 Mio. € |
| Besicherung | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) |
| Verwahrer | Zodia Custody Limited | Bank Frick & Co AG |
| Sicherheitentreuhänder | Intertrust (Trustee laut Jahresbericht 2026) | VanEck (Europe) GmbH |
| Rückgabe in Coins | Coins nur für Handelspartner (Authorised Participants) | Privatanleger können Coins anfordern |
| Emittent | Invesco Digital Markets plc (Jersey) | VanEck ETP AG (Vaduz, Liechtenstein) |
| Sparplan bei | Scalable Capital, Consorsbank | Scalable Capital, ING, Consorsbank |
| Auflage | 11/2021 | 11/2020 |
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten.
Steuern bei Invesco Physical Bitcoin und VanEck Bitcoin ETN
So ist es heute · Stand 01.10.2026
Ein Krypto-ETP ist eine Schuldverschreibung. Verbrieft sie ausschließlich einen Anspruch auf Lieferung hinterlegter Coins oder auf den Erlös aus ihrem Verkauf, behandelt die Finanzverwaltung sie wie die Coins selbst (BMF-Schreiben vom 06.03.2025, Rz. 84; Vorbild ist die BFH-Rechtsprechung zu Xetra-Gold): Gewinne sind nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei, davor gilt dein persönlicher Steuersatz mit einer Freigrenze von 1.000 € im Jahr. Fehlt dieser reine Lieferanspruch, gilt die Abgeltungsteuer (25 % plus Soli) ohne Haltefrist. Broker setzen das unterschiedlich um – manche behalten trotzdem Abgeltungsteuer ein, die du dann über die Steuererklärung zurückholen musst. Bei jedem ETP steht unsere Einordnung mit Quelle.
Geplant, noch nicht beschlossen
Die Bundesregierung plant laut Referentenentwurf zum Haushalt 2027, die Haltefrist für ab dem 01.01.2027 gekaufte Kryptowerte abzuschaffen; Gewinne würden dann mit 25 % Abgeltungsteuer besteuert, Käufe bis zum 31.12.2026 behielten die alte Regel. Das ist angekündigt, aber nicht beschlossen. Ob auch ETPs mit Lieferanspruch betroffen wären, ist offen. Wir aktualisieren diesen Abschnitt, sobald es ein Gesetz gibt.
Allgemeine Hinweise, keine Steuerberatung. Krypto-Gewinne dokumentieren: Krypto-Steuertools im Vergleich.
Bewertung nach Kriterien
| Kriterium (Gewicht) | Invesco Physical Bitcoin | VanEck Bitcoin ETN |
|---|---|---|
| Kosten (30 %) | 10,0 | 6,5 |
| Sicherheit & Struktur (25 %) | 8,0 | 10,0 |
| Verfügbarkeit & Sparpläne (20 %) | 9,0 | 10,0 |
| Größe & Handel (15 %) | 8,0 | 9,0 |
| Steuerliche Klarheit (10 %) | 4,0 | 10,0 |
Häufige Fragen: Invesco Physical Bitcoin vs VanEck Bitcoin ETN
Was ist besser: Invesco Physical Bitcoin oder VanEck Bitcoin ETN?
VanEck Bitcoin ETN liegt mit 8,8 von 10 Punkten vor Invesco Physical Bitcoin (8,4). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet Invesco Physical Bitcoin 33 €, VanEck Bitcoin ETN 257 €.
Was kosten Invesco Physical Bitcoin und VanEck Bitcoin ETN?
Invesco Physical Bitcoin: 0,10 % p. a.. VanEck Bitcoin ETN: 1,00 % p. a.. Dazu kommen Ordergebühr des Brokers und Spread beim Kauf und Verkauf.
Wie werden Invesco Physical Bitcoin und VanEck Bitcoin ETN versteuert?
Invesco Physical Bitcoin: unklar. VanEck Bitcoin ETN: steuerfrei nach 1 Jahr. Allgemeine Einordnung nach BMF-Schreiben vom 06.03.2025, keine Steuerberatung.
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