Aviva Investors bringt Geldmarktfonds-Anteile auf den XRP Ledger

Der Vermögensverwalter des britischen Versicherers Aviva gibt eine tokenisierte Anteilsklasse seines größten Fonds aus, des Sterling Liquidity Fund mit rund 22 Milliarden Pfund. Die Anteile werden auf dem XRP Ledger geführt, der Fonds selbst bleibt unverändert. Zeichnen können nur berechtigte Anleger mit einer digitalen Wallet.

Aviva Investors und Ripple haben die neue Anteilsklasse am Montag in London vorgestellt; es ist der zweite Fonds des Hauses auf der Blockchain, nachdem Aviva Investors im Juli bereits eine tokenisierte Anteilsklasse seines Dollar-Geldmarktfonds auf demselben Netz aufgelegt hatte. Zusammen stecken in beiden tokenisierten Klassen nach Firmenangaben mehr als 86 Millionen Pfund, davon 50 Millionen aus Avivas eigenem Geld in der neuen Sterling-Klasse.

Technisch arbeitet das Haus mit einem sogenannten digitalen Zwilling. Die Bestände werden auf dem XRP Ledger abgebildet, während der eigentliche Fonds wie bisher außerhalb der Blockchain verwaltet wird. Verwahrt werden die Vermögenswerte weiter bei der Bank BNY, beteiligt sind außerdem der Krypto-Verwahrer Komainu und die Tokenisierungsplattform Licuido.

Für die Anleger soll sich am Produkt nichts ändern.

Laut Mitteilung haben die tokenisierten Anteile dasselbe Anlageziel, dasselbe Risikoprofil, dieselbe Liquidität und denselben aufsichtsrechtlichen Schutz wie die herkömmliche Klasse des Fonds, der seit 2002 besteht. Es handelt sich um einen Geldmarktfonds nach UCITS-Regeln mit Sitz in Irland, der in kurzlaufende Sterling-Schuldtitel hoher Bonität investiert. “We believe tokenised funds can increase efficiency and ultimately lead to improved client outcomes”, sagt Aviva-Investors-Chef Mark Versey: Tokenisierte Fonds könnten die Abläufe effizienter machen und am Ende den Kunden nützen.

Die großen Häuser bringen ihre Geldmarktfonds derzeit auf verschiedene Netze. Erst am Freitag hatte JPMorgan tokenisierte Geldmarktfonds auf Solana gebracht. Solche Anteile dienen Unternehmen und Fonds vor allem als verzinster Parkplatz für Liquidität, der sich auf der Blockchain schneller bewegen lässt als über klassische Abwicklungswege. Wie die Tokenisierung von Wertpapieren funktioniert, erklären wir gesondert.

Privatanleger in Deutschland, Österreich und der Schweiz kommen an die Anteilsklasse nicht ohne Weiteres heran. Ripple nennt als Zielgruppe “eligible investors with digital wallets”, also berechtigte Anleger mit digitaler Wallet; Bedingungen für Privatkunden enthält die Mitteilung nicht. Wer XRP hält, bekommt durch den Fonds keinen Anteil an dessen Erträgen; das Netz dient nur als Register.

Der XRP Ledger hat nach Ripples Angaben seit 2012 mehr als vier Milliarden Transaktionen abgewickelt, der Kurs von XRP stand am Montagnachmittag bei 1,28 Dollar. Quelle: CoinGecko