- TER 0,10 % p. a.
- Kosten in 5 Jahren* 33 €
- Steuer unklar
- Vorne bei 3 von 17 Punkten
Invesco Physical Bitcoin vs iShares Bitcoin ETP: Welcher Krypto-ETF ist besser?
Aktualisiert Geprüft von Sven Meisinger
iShares Bitcoin ETP liegt mit 9,3 von 10 Punkten vor Invesco Physical Bitcoin (8,4). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet Invesco Physical Bitcoin 33 €, iShares Bitcoin ETP 67,25 €.
- TER 0,15 % p. a. bis 31.12.2026, danach 0,25 %
- Kosten in 5 Jahren* 67,25 €
- Steuer unklar
- Vorne bei 5 von 17 Punkten
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten: Order, Spread und laufende Kosten, Kurs unverändert.
Für wen ist was besser?
| Wenn … | nimm | weil |
|---|---|---|
| Kurz halten (5.000 einmalig, 1 Jahr) | Invesco Physical Bitcoin | 4,25 € weniger Kosten |
| Mittelfristig (5.000 einmalig, 5 Jahre) | Invesco Physical Bitcoin | 34,25 € weniger Kosten |
| Langfristig (5.000 einmalig, 10 Jahre) | Invesco Physical Bitcoin | 71,75 € weniger Kosten |
| Sparplan (100 im Monat, 10 Jahre) | Invesco Physical Bitcoin | 85,90 € weniger Kosten |
Was kosten Invesco Physical Bitcoin und iShares Bitcoin ETP über die Haltedauer?
Für vier typische Anleger gerechnet: Ordergebühr, Spread und laufende Kosten. Aktionspreise zählen nur, solange sie gelten.
| Anleger | Invesco Physical Bitcoin | iShares Bitcoin ETP |
|---|---|---|
| Kurz halten5.000 einmalig, 1 Jahr | 13 € Kauf 4 € + laufende Kosten 5 € + Verkauf 4 € = 13 € · Spread 0,12 % | 17,25 €Kauf 3 € + laufende Kosten 11,25 € + Verkauf 3 € = 17,25 € · Spread 0,08 % |
| Mittelfristig5.000 einmalig, 5 Jahre | 33 € Kauf 4 € + laufende Kosten 25 € + Verkauf 4 € = 33 € · Spread 0,12 % | 67,25 €Kauf 3 € + laufende Kosten 61,25 € + Verkauf 3 € = 67,25 € · Spread 0,08 % |
| Langfristig5.000 einmalig, 10 Jahre | 58 € Kauf 4 € + laufende Kosten 50 € + Verkauf 4 € = 58 € · Spread 0,12 % | 130 €Kauf 3 € + laufende Kosten 124 € + Verkauf 3 € = 130 € · Spread 0,08 % |
| Sparplan100 im Monat, 10 Jahre | 75,90 € Käufe 7,20 € + laufende Kosten 60,50 € + Verkauf 8,20 € = 75,90 € · Spread 0,12 % | 162 €Käufe 4,80 € + laufende Kosten 151 € + Verkauf 5,80 € = 162 € · Spread 0,08 % |
Ordergebühr 1 € je Kauf und Verkauf, Sparplan-Ausführung kostenlos. Ohne gepflegten Spread mit 0,20 % gerechnet. Ob sich der Direktkauf an einer Börse lohnt, zeigt der Rechner auf den Testseiten.
Invesco Physical Bitcoin und iShares Bitcoin ETP im direkten Vergleich
| Merkmal | Invesco Physical Bitcoin | iShares Bitcoin ETP |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 8,4/10 | 9,3/10 |
| Trust Score | A+ 94/100 | A+ 95/100 |
| ISIN | XS2376095068 | XS2940466316 |
| WKN | A3GU8J | A4A59K |
| Basiswert | Bitcoin (Bitcoin; Referenzpreis: CoinShares Bitcoin Hourly Reference Rate – 4pm Fixing (USD)) | Bitcoin (Bitcoin; Referenzindex CME CF Bitcoin Reference Rate) |
| Laufende Kosten (TER) | 0,10 % p. a. | 0,15 % p. a. bis 31.12.2026, danach 0,25 % |
| Kosten in 5 Jahren* | 33 € | 67,25 € |
| Spread an der Börse | 0,12 % | 0,08 % |
| Steuer | unklar | unklar |
| Fondsgröße | 274 Mio. € | 1,3 Mrd. € |
| Besicherung | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) | Physisch besichert (echte Coins beim Verwahrer) |
| Verwahrer | Zodia Custody Limited | Coinbase Luxembourg S.A. |
| Sicherheitentreuhänder | Intertrust (Trustee laut Jahresbericht 2026) | Apex Corporate Trustees (UK) Limited |
| Rückgabe in Coins | Coins nur für Handelspartner (Authorised Participants) | Privatanleger können Coins anfordern |
| Emittent | Invesco Digital Markets plc (Jersey) | iShares Digital Assets AG (Schweiz) |
| Sparplan bei | Scalable Capital, Consorsbank | Scalable Capital, ING, Consorsbank |
| Auflage | 11/2021 | 03/2025 |
* 5.000 einmalig, 5 Jahre gehalten.
Steuern bei Invesco Physical Bitcoin und iShares Bitcoin ETP
So ist es heute · Stand 01.10.2026
Ein Krypto-ETP ist eine Schuldverschreibung. Verbrieft sie ausschließlich einen Anspruch auf Lieferung hinterlegter Coins oder auf den Erlös aus ihrem Verkauf, behandelt die Finanzverwaltung sie wie die Coins selbst (BMF-Schreiben vom 06.03.2025, Rz. 84; Vorbild ist die BFH-Rechtsprechung zu Xetra-Gold): Gewinne sind nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei, davor gilt dein persönlicher Steuersatz mit einer Freigrenze von 1.000 € im Jahr. Fehlt dieser reine Lieferanspruch, gilt die Abgeltungsteuer (25 % plus Soli) ohne Haltefrist. Broker setzen das unterschiedlich um – manche behalten trotzdem Abgeltungsteuer ein, die du dann über die Steuererklärung zurückholen musst. Bei jedem ETP steht unsere Einordnung mit Quelle.
Geplant, noch nicht beschlossen
Die Bundesregierung plant laut Referentenentwurf zum Haushalt 2027, die Haltefrist für ab dem 01.01.2027 gekaufte Kryptowerte abzuschaffen; Gewinne würden dann mit 25 % Abgeltungsteuer besteuert, Käufe bis zum 31.12.2026 behielten die alte Regel. Das ist angekündigt, aber nicht beschlossen. Ob auch ETPs mit Lieferanspruch betroffen wären, ist offen. Wir aktualisieren diesen Abschnitt, sobald es ein Gesetz gibt.
Allgemeine Hinweise, keine Steuerberatung. Krypto-Gewinne dokumentieren: Krypto-Steuertools im Vergleich.
Bewertung nach Kriterien
| Kriterium (Gewicht) | Invesco Physical Bitcoin | iShares Bitcoin ETP |
|---|---|---|
| Kosten (30 %) | 10,0 | 10,0 |
| Sicherheit & Struktur (25 %) | 8,0 | 9,5 |
| Verfügbarkeit & Sparpläne (20 %) | 9,0 | 10,0 |
| Größe & Handel (15 %) | 8,0 | 10,0 |
| Steuerliche Klarheit (10 %) | 4,0 | 4,0 |
Häufige Fragen: Invesco Physical Bitcoin vs iShares Bitcoin ETP
Was ist besser: Invesco Physical Bitcoin oder iShares Bitcoin ETP?
iShares Bitcoin ETP liegt mit 9,3 von 10 Punkten vor Invesco Physical Bitcoin (8,4). Bei 5.000 einmalig und 5 Jahren Haltedauer kostet Invesco Physical Bitcoin 33 €, iShares Bitcoin ETP 67,25 €.
Was kosten Invesco Physical Bitcoin und iShares Bitcoin ETP?
Invesco Physical Bitcoin: 0,10 % p. a.. iShares Bitcoin ETP: 0,15 % p. a. bis 31.12.2026, danach 0,25 %. Dazu kommen Ordergebühr des Brokers und Spread beim Kauf und Verkauf.
Wie werden Invesco Physical Bitcoin und iShares Bitcoin ETP versteuert?
Invesco Physical Bitcoin: unklar. iShares Bitcoin ETP: unklar. Allgemeine Einordnung nach BMF-Schreiben vom 06.03.2025, keine Steuerberatung.
Weitere Vergleiche
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