Bitvavo Steuern fallen in Deutschland nur an, wenn Kryptowährungen innerhalb eines Jahres mit Gewinn verkauft oder getauscht werden und der Gesamtgewinn im Jahr 1.000 Euro erreicht. Einen fertigen Steuerbericht erstellt Bitvavo nicht. Die Anleitung zeigt Schritt für Schritt, wie Anleger ihre Daten exportieren und mit CoinTracking oder Blockpit auswerten. Stand: September 2026.
Bitvavo führt keine Steuern automatisch ab. Für Krypto Steuern in Deutschland ist der Anleger selbst verantwortlich: Er gibt Erträge und Verluste in der Steuererklärung in der Anlage SO an. Dieser Artikel ersetzt keine Steuerberatung.
- Keine Mindesteinlage
- EU-Regulierter Broker
- Hohe Sicherheitsstandards
Bitvavo Steuern: das Wichtigste in Kürze
- Haltefrist: Nach mehr als einem Jahr sind Gewinne steuerfrei (§ 23 EStG).
- Freigrenze: Kurzfristige Gewinne unter 1.000 Euro im Jahr bleiben steuerfrei.
- Staking: Rewards fallen unter § 22 Nr. 3 EStG, Freigrenze 256 Euro.
- Daten: CSV-Download im Browser oder API-Anbindung an CoinTracking und Blockpit.
- DAC8: Ab 2027 meldet Bitvavo Kundendaten an die Steuerbehörden.
Wie Gewinne aus Bitvavo besteuert werden
Quellen: § 22 und § 23 EStG, BMF-Schreiben vom 06.03.2025, Stand 24.09.2026
Kryptowährungen im Privatvermögen gelten in Deutschland als “andere Wirtschaftsgüter”. Erträge aus dem Verkauf sind private Veräußerungsgeschäfte nach § 23 EStG und werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert, der zwischen 0 und 45 Prozent plus Solidaritätszuschlag liegt.
Sind Kryptogewinne nach 1 Jahr steuerfrei?
Ja. Vergehen vom Kauf bis zum Verkauf mehr als zwölf Monate, bleibt der Gewinn steuerfrei. Hintergründe zur Frist erklärt der Ratgeber Ab wann muss man Krypto versteuern? Das gilt auch für Coins, mit denen Staking Rewards verdient wurden: Die im Gesetz vorgesehene Verlängerung auf zehn Jahre wendet die Finanzverwaltung darauf nicht an.
Tausch und Verkauf zählen gleich
Auch der Tausch einer Kryptowährung in eine andere gilt steuerlich als Veräußerung. Wer bei Bitvavo Ethereum gegen Solana tauscht, realisiert also einen Gewinn oder Verlust. Kann eine Einheit nicht eindeutig zugeordnet werden, gilt das FIFO-Prinzip: Es wird unterstellt, dass die ältesten Coins zuerst veräußert werden.
Freigrenze von 1.000 Euro
Quelle: eigene Beispielrechnung nach § 23 Abs. 3 Satz 5 EStG
Gewinne bleiben steuerfrei, wenn der Gesamtgewinn aus privaten Veräußerungsgeschäften im Kalenderjahr weniger als 1.000 Euro beträgt. Seit dem Steuerjahr 2024 gilt dieser Wert, bis 2023 lag die Grenze bei 600 Euro. Es ist eine Freigrenze, kein Freibetrag: Wer 1.000 Euro oder mehr Gewinn macht, versteuert den gesamten Betrag.
Welche Regel für welche Einkunft gilt
| Vorgang | Einkunftsart | Steuerfrei, wenn |
|---|---|---|
| Verkauf, Tausch | § 23 EStG | über 1 Jahr gehalten |
| Kurzfristiger Gewinn | § 23 EStG | unter 1.000 € im Jahr |
| Staking-Reward | § 22 Nr. 3 EStG | unter 256 € im Jahr |
Verluste verrechnen
Verluste aus Krypto-Verkäufen lassen sich mit Gewinnen aus privaten Veräußerungsgeschäften im selben Jahr verrechnen. Mit Aktien oder anderen Einkommensarten ist das nicht möglich. Deshalb gehören auch Verluste in die Steuererklärung, selbst wenn im Jahr kein Plus entstanden ist.
Staking-Rewards als sonstige Einkünfte
Rewards aus Auto Earn oder festem Staking bei Bitvavo sind bei Zufluss sonstige Einkünfte nach § 22 Nr. 3 EStG. Sie bleiben steuerfrei, wenn sie zusammen mit anderen Einkünften dieser Art im Jahr weniger als 256 Euro betragen. Mehr zu Auto Earn und festem Staking: Bitvavo Staking.
Bitvavo Transaktionshistorie herunterladen: Schritt für Schritt Anleitung
Quelle: Bitvavo Hilfezentrum, Stand September 2026
Bitvavo erstellt keine eigenen Steuerberichte, stellt aber alle Transaktionsdaten bereit. Der Download ist nur über die Website möglich, nicht in der App. Wer sein Bitvavo Konto schließt, verliert den Zugang zu den Dokumenten, deshalb sollten Nutzer den Verlauf vorher sichern.
CSV-Datei mit der Transaktionshistorie
- Im Browser beim Bitvavo Account anmelden.
- Den Transaktionsverlauf öffnen.
- Oben rechts den Button zum Herunterladen wählen.
- Jahr oder gesamten Zeitraum wählen und die CSV Datei herunterladen.
Die CSV-Datei listet alle Bitvavo Transaktionen: Spot Trades, Einzahlungen und Auszahlungen. Sie lässt sich in Excel oder Google Sheets über “Aus Text/CSV importieren” öffnen. Zusätzlich gibt es einen PDF-Kontoauszug mit dem Portfoliowert zu Beginn und Ende des Jahres.
API Key für den automatischen Import
Bequemer ist eine API-Verbindung. Dafür legt man im Web unter Einstellungen und “API” einen neuen API Key an, aktiviert nur “Informationen einsehen” und lässt Traden und Auszahlen aus. Die IP-Adresse des Steuertools kommt in die Whitelist, bestätigt wird per 2FA und E-Mail. Das API-Secret erscheint nur einmal.
Steuerbericht mit CoinTracking oder Blockpit
Beide Partner importieren die Transaktionsdaten per API oder CSV und berechnen Kursgewinne, Verluste und Einkommen aus Staking nach deutschem Recht. Die Erstellung des Steuerreports dauert nach dem Import laut Bitvavo nur wenige Minuten, ein Leitfaden der Anbieter führt durch die Schritte. CoinTracking übernimmt Käufe, Verkäufe, Swaps, Ein- und Auszahlungen, Staking Rewards und Gebühren. Blockpit erstellt einen Bitvavo Steuerbericht mit vorausgefüllten Formularen als PDF.
Bitvavo-Kunden erhalten 10 Prozent Rabatt bei CoinTracking und 35 Prozent auf den ersten Bericht bei Blockpit. Wer auch auf anderen Krypto Börsen oder mit Wallet Transfers aktiv ist, importiert diese Daten ebenfalls, sonst stimmen Haltefristen und Anschaffungskosten nicht.
Bitvavo Steuern in der Steuererklärung angeben
Private Veräußerungsgeschäfte gehören in die Anlage SO, ebenso Staking-Erträge. Die Werte stammen aus dem Steuerreport. Das Finanzamt verlangt seit dem BMF-Schreiben vom 6. März 2025 nachvollziehbare Transaktionsübersichten, bloße Wallet-Adressen reichen nicht. Fehlen Nachweise, darf es schätzen. Bei größeren Summen lohnt sich ein Steuerberater.
Hat das Finanzamt Zugriff auf Daten von Bitvavo?
Quellen: Bitvavo Hilfezentrum (Stand 28.08.2026), Richtlinie (EU) 2023/2226
Einen direkten Zugriff gibt es nicht. Seit dem 1. Januar 2026 gilt aber die EU-Richtlinie DAC8. Sie verpflichtet Krypto-Plattformen, Daten ihrer Kunden zu erfassen und ab 2027 zu melden. Bitvavo meldet an den Belastingdienst in den Niederlanden, der die Informationen an die Heimatländer weiterreicht, in Deutschland an das Finanzamt. Bitvavo fragt deshalb Steuer-ID, Geburtsort und steuerliche Ansässigkeit ab.
DAC8 erhöht die Steuertransparenz für Krypto-Nutzer in der EU: Gemeldet werden Informationen zu Kryptowährungen, Krypto Assets und Krypto Transaktionen der Kunden. Steuerbehörden können Krypto-Nutzer zur Nachversteuerung auffordern, wenn Angaben in der Steuererklärung fehlen.
Wie prüft das Finanzamt Krypto-Gewinne?
Das Finanzamt gleicht Angaben in der Anlage SO mit Transaktionsübersichten ab und kann Nachweise anfordern. Mit DAC8 kommen Meldedaten der Plattformen hinzu. Wer Erträge verschweigt, riskiert im schlimmsten Fall ein Verfahren wegen Steuerhinterziehung.
Geplante Reform: nur ein Entwurf
Fazit: Bitvavo Steuern ohne Stress
Bitvavo Steuern sind mit guter Vorbereitung beherrschbar: Transaktionsverlauf als CSV sichern oder per API an ein Steuertool übergeben, Haltefristen prüfen und Gewinne sowie Staking-Erträge in der Anlage SO angeben. Durch DAC8 werden die Daten der Plattform ab 2027 ohnehin gemeldet. Wie steuerliche Fragen beim regelmäßigen Kaufen aussehen, zeigt der Ratgeber zum Bitvavo Sparplan. Den Vergleich mit einem anderen Anbieter zeigt der Beitrag zu Bitpanda Steuern. Wer Krypto und Aktien bei einem Anbieter bündeln möchte, schaut sich Bitpanda an.
Häufige Fragen zu Bitvavo und Krypto Steuern
Erstellt Bitvavo einen Steuerbericht?
Nein. Bitvavo bietet den Download der Transaktionen und einen Kontoauszug. Den Steuerreport erstellen CoinTracking oder Blockpit.
Muss ich Kryptogewinne unter 600 Euro bei der Steuer angeben?
Seit 2024 liegt die Freigrenze bei 1.000 Euro. Gewinne darunter bleiben steuerfrei, Steuerberater empfehlen aber meist, sie in der Anlage SO anzugeben.
Sind Staking-Rewards steuerpflichtig?
Ja, als sonstige Einkünfte bei Zufluss, sofern sie im Jahr 256 Euro erreichen.
Muss ich Verluste angeben?
Ja, nur so lassen sie sich mit Gewinnen desselben Jahres verrechnen.
