Der Bitcoin-Preis hat sich wieder über 29.000 $ erholt, und der Grund dafür ist die US-Bankenkrise. Nur wenige Stunden, nachdem der Vorsitzende der US-Notenbank (Fed), Jerome Powell, auf der Sitzung des Offenmarktausschusses (FOMC) versichert hatte, dass das US-Bankensystem sicher und solide sei, gerieten zahlreiche regionale Banken erneut unter starken Druck.
Regionalbanken bleiben unter starkem Druck
Die Aktien der in Los Angeles ansässigen PacWest (PACW) stürzten im nachbörslichen Handel um rund 60% ab. Die Regionalbank soll einen Käufer suchen und andere strategische Optionen in Betracht ziehen, berichtet die Nachrichtenagentur Bloomberg.
Nach dieser Ankündigung stürzten die Aktien weiter ab, da den Anlegern klar ist, dass PACW entweder mit einem enormen Preisnachlass verkauft wird oder dass große Banken die Regionalbank zerschlagen und sie dann für einen Hungerlohn von der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) kaufen werden. Laut Bloomberg ist ein Verkauf schwierig, weil es “nicht viele interessierte Käufer gibt”.
Auch andere US-Regionalbanken wurden nach der FOMC-Sitzung in eine Abwärtsspirale gezogen. Western Alliance verlor im nachbörslichen Handel rund -30 %. Seit Jahresbeginn sind die Aktien von Western Alliance um -90 % gefallen.
Die Aktien der Metropolitan Bank (MCB) fielen um -20 % und sind seit Jahresbeginn um -63 % gesunken. Andere Regionalbanken mit großen Problemen sind Valley National (-15 %), HomeStreet (-11 %) und die in Salt Lake City ansässige Zions (-10 %). Der Gesamtverlust an Marktkapitalisierung im US-Bankensektor überstieg in diesem Jahr 2.500 Mrd. $.
“The banking system is safe and sound” – Jerome Powell yesterday… The fiat Ponzi scheme is collapsing, and they won’t admit it until the end. #Bitcoin https://t.co/yaASpcRNvr
— Jake Simmons (@realJakeSimmons) May 4, 2023
A few of these banks won’t be around next Monday. Unless the Fed cuts rates and signals more cuts, or #banktermfundingprogram eligible collateral is expanded to any loan on a US federally chartered bank’s balance sheet, it’s goblin town!
I got some puts last night. Yachtzee! pic.twitter.com/Ahe0fLqQ7C
— Arthur Hayes (@CryptoHayes) May 2, 2023
Anfang dieser Woche ging die First Republic Bank (FRC) in Konkurs und wurde kurz darauf an Amerikas größte Bank, JP Morgan Chase, verkauft. Damit hätte die akute Krise eigentlich gelöst werden müssen, wie JP Morgan CEO Jamie Dimon am Montag betonte. Auch der Fed-Vorsitzende Powell betonte gestern, dass FRC die letzte in einer Reihe” sei.
Infolgedessen hielt der Gouverneursrat der Federal Reserve eine weitere Zinserhöhung für angemessen, um die Inflation weiter zu bekämpfen. Es war die zehnte Anhebung in Folge. Der Leitzins liegt jetzt bei 5,25 Prozent.
Zinserhöhungen, eine Bedrohung
Für Experten ist klar, dass die zu schnell und zu stark gestiegenen Zinssätze die Ursache für das Problem vieler regionaler Banken sind, da die Anleihen und Kredite in den Bilanzen der Banken deutlich weniger wert sind als ihr offizieller Buchwert.
Auch das fraktionierte Bankensystem ist die Ursache des Problems. Kontoinhaber sind derzeit unsicher, ob ihr Geld bei regionalen Banken noch sicher ist, zumal die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) noch nicht für alle US-Banken die Einlagensicherung erklärt hat. Es stellt sich auch die Frage, wie lange es dauern wird, bis die Notenpresse wieder angeworfen wird, um die Banken zu retten.
Das fraktionierte Bankensystem ist ein Bankensystem, in dem die Banken nur einen Teil des bei ihnen eingelegten Geldes als Reserven halten müssen. Die Banken verwenden die Kundeneinlagen, um neue Kredite zu vergeben und Zinsen auf die Einlagen ihrer Kunden zu zahlen. Die Reserven werden als Guthaben auf dem Konto der Bank bei der Zentralbank oder als Bargeld in der Bank gehalten.
Durch dieses System wird Geld geschaffen, das in die Wirtschaft eingespeist wird. Wenn Sie zum Beispiel 2.000 Dollar einzahlen, kann Ihre Bank 90 % davon an andere Kunden verleihen, zusammen mit 90 % von fünf anderen Einlagen. Dadurch erhöht sich die Gesamtmenge des im Umlauf befindlichen Geldes und die Wirtschaftstätigkeit wird angekurbelt. Dieses System ist jedoch nicht ohne Risiken.
Wenn viele Kunden gleichzeitig ihr Geld abheben wollen, kann die Bank nicht allen Anfragen nachkommen. Dies kann zu einem Bank-Run führen, bei dem die Kunden ihr Geld in Massen abheben, weil sie Angst haben, es zu verlieren. Dies kann sich auf andere Banken auswirken und das gesamte Finanzsystem gefährden.
Aus diesem Grund haben Zentralbanken wie die Fed Vorschriften erlassen, um sicherzustellen, dass die Banken genügend Reserven halten, um ihren Verpflichtungen nachzukommen. Sie können auch eingreifen, indem sie Notkredite gewähren oder eine Einlagensicherung anbieten, um das Vertrauen der Öffentlichkeit wiederherzustellen.
This wkend is about finding more shitty us banks to buy puts on. I wouldn’t hold risk over the weekend. You never know what is the trigger that causes Yellen or Powell to cave and bail everyone out. It’s all politics now and politics is more about power than rational decisions.
— Arthur Hayes (@CryptoHayes) May 4, 2023
